2022-01-06 15:28:30|已瀏覽：248次
對于直接鏈接高凈值人群的理財規劃師而言，潤物細無聲地為高凈值人群客戶傳達出一種清晰的理財觀就變得尤為重要。
對于這個問題，理財師顧問可以為客戶傳遞以下觀念：
合理有效的資產配置是實現財富回報的手段資產是企業、自然人、擁有或者控制的能以貨幣來計量收支的經濟資源，包括各種收入、債權和其他。常見的有金融資產，如股票、債券、基金、保險、信托等；實物資產，包含房地產、藝術品、土地、大宗商品、貴金屬等。
資產配置就是考慮我們應該持有多少種資產以及它們分別的比重，因為在不同的市場條件下，資產的表現不盡相同。有效的資產配置可以實現在風險確定下的回報。
作為新時代的高凈值人群，偉大中國夢復興之路上的“先行者”、“大國民”本應該具有全球化的思維，具有兼容并蓄、博采眾長、開疆拓土的精神。資產的全球化配置跨越了國別、跨越了幣種、跨越了種族，可盡享全球發展紅利。
如何讓高凈值人群接受我們傳遞的理財觀念呢？
01、需要轉變思維模式
信息的不對稱性產生大量的中介服務，理財經理或者說理財規劃師就是這種金融不對稱性的產物。在國外理財規劃師與醫生、律師受到同等的待遇和社會地位，在國內多數被定義為金融銷售，賣保險的、賣理財的。
近年來財富管理行業的蓬勃發展，高凈值人群資產配置需求、理財需求不斷增加，但是專業化、優質化的理財服務還未成型，這就需要理財經理去從事一些營銷、培訓等相關活動。
準客戶轉換成交需要時間積累、客戶投資思維轉移也需要時間累積、理財經理自身的素養和經驗也需要時間的積累。所以從現在開始逐漸改變傳統的單純金融銷售思維，勵志做有素養、有情懷、有能力、有知識的理財規劃師，堅信與客戶共同成長、共同進步、共同把理財事業做好、做出成就的使命感和責任感很有必要。
02、需要不斷精煉自己的專業水平
今天的財富管理已經進入到跨、跨市場、跨周期、跨代際的管理市場，今天的理財管理已經進入以人為本，以財富保值增值為出發點，以財富傳承為終點的時代，今天的財富管理必然涉及到青年、中年、老年，單身、結婚、離異，無子、獨子、多子等人生的各個階段。
理財規劃師如果沒有專業的知識、沒有廣泛的資源、沒有緊跟時代發展腳步的能力是無法理清財富管理的邏輯的、是無法體驗到生命周期和精神情感的歸宿的、是無法對職業有清晰的規劃和堅定的信仰的。面對更為專業的高凈值人群，我們只有更加專業、更加具有辨識能力和資產配置能力，才能更好服務我們的客戶。
03、本著同理心，真誠服務
客戶的情況千差萬別，環境與人生變化萬千，客戶的需求亦是多種多樣，財富管理不是客戶需求什么我們提供什么，也不是把我們所有的都提供給客戶，而是站在客戶的角度，挖掘客戶的真實的需求。
本著同理心，站在客戶的角度進行思考財富如何保全、思考人生如何保障、思考財富如何有效傳承、思考風險如何規避。把客戶當成平等的朋友、和藹的長輩、可以交心的知己。真誠服務、真誠溝通、不卑不亢、有理有據、有情感、有溫度。帶著同理心、帶著感情、帶著真誠去做更優質的服務。
本文由培訓無憂網恒企會計課程顧問老師整理發布，更多課程信息可關注理財規劃師培訓或添加老師微信：15033336050注：尊重原創文章,轉載請注明出處和鏈接 http://www.hebeijilong.cn/news-id-13249.html 違者必究！部分文章來源于網絡由培訓無憂網編輯部人員整理發布,內容真實性請自行核實或聯系我們，了解更多相關資訊請關注理財規劃師頻道查看更多，了解相關專業課程信息您可在線咨詢也可免費申請試課。關注官方微信了解更多：150 3333 6050
