報考理財規(guī)劃師應(yīng)該具備哪些能力和基本素養(yǎng)？

來源：培訓(xùn)無憂網(wǎng) 發(fā)布人：云朵

2022-01-20 15:30:28|已瀏覽：6354次

一名專業(yè)理財規(guī)劃師應(yīng)該具備4大核心能力：

1、針對客戶在保障已有財務(wù)資源購買力前提下的增值保值需求，設(shè)計滿足這一需求的家庭投資架構(gòu)的能力。
2、針對客戶廣義的家庭財產(chǎn)“安全性”保障和保全的需求，設(shè)計滿足這一需求的家庭財務(wù)保障保全體系的能力；
3、針對保障并提升家庭生活品質(zhì)的需求，制定基于這一需求的全段生涯理財規(guī)劃的能力。
4、針對客戶對子女的財務(wù)支持，以及包括了財產(chǎn)傳承和企業(yè)傳承在內(nèi)的財富傳承安排的需求，提供一系列建議和安排的專業(yè)服務(wù)的能力。

理財規(guī)劃師應(yīng)具備的基本素養(yǎng)：

1、良好的人品及職業(yè)操守。理財規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為服務(wù)中心，時刻為客戶著想，保守客戶的個人隱私也是重要方面。

2、豐富的金融、投資、經(jīng)濟、法律知識。理財規(guī)劃師應(yīng)是“全才＋專才”。應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟、金融、投資、法律知識，同時在某些方面又是專才，如保險、證券等方面有特長。
3、豐富的實踐經(jīng)驗。只講理論是不能幫助客戶達成理財目標(biāo)的，因此，實踐經(jīng)驗是否豐富是客戶選擇理財規(guī)劃師的一個重要標(biāo)準(zhǔn)。
4、相對的獨立性。理財規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點，不應(yīng)是“為推銷而理財”。從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實現(xiàn)客戶的理財目標(biāo)。
5、良好的個人品牌。今后一定會出現(xiàn)具有良好口碑的“名牌理財規(guī)劃師”。客戶選擇他們會得到更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，“信譽”是理財規(guī)劃師賴以生存的重要基礎(chǔ)。
6、良好的心理素質(zhì)。理財規(guī)劃師會遇到很多被回絕的情況，好的理財規(guī)劃師應(yīng)該在好的時候要出現(xiàn)，在不好的時候也不離棄。

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