證券從業資格考試20個必背概念類考點

      證券從業資格考試必背概念類考點1、風險：目前國內外金融理論界對風險的定義或界定主要有三類觀點：①風險是結果的不確定性，是一種變化;②風險是損失發生的可能性，或可能發生的損失;③風險是結果對期望的偏離，是(收益的)波動性。

      證券從業資格考試必背概念類考點2、金融衍生工具：指建立在基礎產品或基礎變量之上，其價格取決于基礎金融產品價格(或數值)變動的派生金融產品。

      證券從業資格考試必背概念類考點3、做市商制度：做市商制度也被稱為報價驅動制度，是指做市商向市場提供雙向報價，投資者根據報價選擇是否與做市商交易。

      4、直接融資：直接融資是指資金盈余單位通過直接與資金需求單位協議，或在金融市場上購買資金需求單位所發行的股票、債券等有價證券，將貨幣資金提供給需求單位使用。

      5、合格境內機構投資者(QDII)：合格境內機構投資者(QDII)是經中國證監會批準在中華人民共和國境內募集資金，運用所募集的部分或者全部資金以資產組合方式進行境外證券投資管理的境內基金管理公司和證券公司等證券經營機構。

      6、合格境外機構投資者(QFII)制度：合格境外機構投資者(QFII)制度，是在一定規定和限制下匯入一定額度的外匯資金，并轉換為當地貨幣，通過嚴格監管的專門賬戶投資當地證券市場，其資本利得、股息等經審核后可轉為外匯匯出的一種市場開放模式。

      7、滬港通：指上海證券交易所和香港聯合交易所建立技術連接，使內地和香港投資者可以通過當地證券公司或經紀商買賣規定范圍內的對方交易所上市的股票。

      8、企業自由現金流：指公司在保持正常運營的情況下，可以向所有出資人(股東和債權人)進行自由分配的現金流。

      9、融資融券：融資融券交易，又被稱為信用交易，分為融資交易和融券交易。廣義的融資融券交易還包括轉融通交易。

      10、資產證券化：資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種融資形式。傳統的證券發行是以企業為基礎，而資產證券化是以特定的資產池為基礎發行證券。

      11、混合資本債：我國的混合資本債券是指商業銀行為補充附屬資本發行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發行之日起10年內不可贖回的債券。

      12、歐洲債券：歐洲債券是指借款人在本國境外市場發行的、不以發行市場所在國貨幣為面值的國際債券。

      13、中期票據：中期票據是指“具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場按照計劃分期發行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具”。

      14、現券買賣：現券買賣是指交易成員約定以某一價格轉讓其持有債券的交易行為。現券買賣按凈價交易，全價結算。

      15、商業銀行次級債務：次級債務是指由銀行發行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算，不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業銀行長期債務。

      16、政府債券：政府債券是指政府財政部門或其他代理機構為籌集資金，以政府名義發行的、承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務憑證。

      17、金融遠期合約：指交易雙方在場外市場上通過協商，按約定價格(被稱為遠 期價格)在約定的未來日期(交割日)買賣某種標的金融資產(或金融變量) 的合約。

      18、金融互換：指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易。可分為貨幣互換、利率互換、股權互換、信用違約互換等類別。

      19、結構化衍生金融產品：運用金融工程結構化方法，將若干種基礎金融商品和金融衍生品相結合設計出的新型金融產品被簡稱為結構化產品。

      20、人民幣利率互換：人民幣利率互換是指交易雙方約定在未來的一定期限內，根據約定的人民幣本金和利率計算利息并進行利息交換的金融合約。

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