隨著我國金融服務業的不斷發展，保險公司、金融機構不斷推出產品創新和服務創新，而個人理財則成為了金融機構競爭的主要策略。

    在金融機構中由“產品為中心”向“客戶需求為中心”顧問式服務模式的轉型中，其個人理財業務能力將決定金融機構的市場競爭力。因此，保險公司、銀行、證券公司、投資公司等金融機構迫切需要專業的個人理財規劃師及對其從業人員進行專業的理財培訓，并持有高級理財規劃師證書。

    理財規劃師是國家高級技能工程師職稱。如今,理財規劃師主要有三大就業趨勢：一是開設專業理財公司，二是成為專業理財規劃師培訓人員，三是在保險公司、金融機構中從事理財服務。而且理財規劃師將首先出現在各大銀行、保險公司等金融機構，當發展到一定階段后，理財規劃部門將獨立于各個金融公司，像律師事務所、會計師事務所一樣成為專門機構。

    國家勞動和社會保障部公布：國家理財規劃師正式作為新職業，列入職業標準。

    大多數銀行已開辦理財業務，其中包括人民幣理財和外幣理財。隨著一部分高收入者對理財規劃的逐步看重，理財業務發展快速，已成為銀行個人業務中重要的一塊。在此背景下，專業的理財規劃師面臨著較大的人才缺口。高級理財規劃師(國家職業資格一級)是國家職業資格認證序列中的最高級別，同時也是中國金融行業的頂級認證。

    由中華人民共和國人力資源和社會保障部頒發的職業資格證書，是中國唯一由政府頒發的理財規劃師職業資格證書。

    根據《中共中央國務院關于深化教育改革全面推進素質教育的決定》(中發〔1999〕9號)文件，職業資格一級等同于職稱認證序列中的副高級職稱，納入人事檔案，享受國家規定的相應待遇。

    證書采用全國統一編號，可登陸中華人民共和國人力資源和社會保障部官方網站——國家職業資格工作網（www.osta.org.cn)和國家理財規劃師考試網查詢。

    國家理財規劃師職業資格證書在世界貿易組織(WTO)一百五十多個成員國中互認。

    據可靠消息，2017年5月開始全國各大保險公司業務人員開展理財險、分紅險等業務時，必須得持有國家理財規劃師證書，業務經理等需得持有高級理財規劃師。

一、國家政策扶持：

    (1)國家唯一認可的理財規劃師資格證。

    (2)考取國家理財規劃師資格證后，可申請政府高級人才培訓補貼2800至3000元。（詳細請見 粵財社【2014】128號文）

    (3)考取國家理財規劃師并繳納社保，積分入戶可積60至100分。

    (4)考取國家理財規劃師資格證并符合國家相關條件的畢業生可申請10萬元免息創業貸款。

    (5)考取國家理財規劃師資格證，部分單位可享受額外培訓補貼并增加崗位工資作為獎勵。

注：上述相關政策請以各省市人社局公布為準。

二、高級理財規劃師的職業閃光點：

    1、獲得高薪和高職的有力保證。對個人來說，理財規劃師認證是理財專家的身份證明。

    2、金融領域高端證書（金融界頂級認證），身份的象征。國家人力資源和社會保障部頒發，相當于副高級職稱，納入國家人事檔案，享受國家相應的福利待遇。理財規劃師國家職業資格認證是唯一一個由政府頒發的理財規劃師國家職業資格證書，并且在世界貿易組織（WTO）一百五十多個成員國中互認。

    3、容易取得客戶的信任。樹立個人品牌，打造行業精英形象。

    4、養老金補助向高級技術人員傾斜。人社部（原人事部、勞動和社會保障部）、財務部：關于調整企業退休人員基本養老金的通知（勞社部發〔2006〕21號），經國家或省高技能人才評審委員會評定的享受高級職稱待遇的高級技師，在享受正常養老金調整政策的基礎上，根據個人繳費年限可累加享受國家對具有高級職稱的退休科技人員調整養老金政策。取得一級職業資格（高級技師）退休享受高級工程師待遇。2006年以后大部分省份調整游離基都向高級職稱人員、高級技師、高級政工師等高級技術人員傾斜。

    5、理財規劃師成為炙手可熱的金領職業。

    據中國銀監會統計數據顯示，目前我國理財市場規模已超過一萬億元，年收入達30萬元以上的家庭超過兩千萬戶，理財規劃師職業缺口高達100萬人。美國《福布斯》雜志曾列出本世紀十大最高收入職業，理財規劃師名列第二，在發達國家，理財師的平均年薪是11萬美元，香港地區2005年理財規劃師最高收入達到200多萬港元，內地銀行私人銀行貴賓理財經理年薪可達到60萬~200萬元，金融機構理財中心客戶經理平均年收入30萬元以上，因此目前理財規劃師已超越注冊會計師（CPA）、律師、MBA等成為炙手可熱的金領職業。

    6、 應市場之所需，成為稀缺人才，同時還可享受優先申辦戶口等政策。

    行業人才的巨大缺口，目前持有證書的金融從業人員近30萬，而隨著理財服務的需求大量增加，職業缺口高達60萬人；高級（一級）理財規劃師屬于國家高技能人（人社部有相關文件享有原先的副高級職稱待遇），二級屬于國家中級技能人才；上海、深圳等發達城市對中級技術資格以上的人員，頒布了優先申辦戶口等人才引進政策。

    7、理財規劃師就業的選擇機會遠遠擴大了很多。

    理財規劃師的受眾人群：保險代理人、銀行客戶經理、企業財務總監、證券經紀人、基金經理、投資經理等。

    8、可以獨立執業，自己當老板。

三、培訓鑒定對象：

    1、保險從業人員、銀行理財經理、企業財務管理人員，金融、證券、投資、基金、咨詢等相關行業從業人員。

    2、提供理財咨詢服務的其他專業人員（如注冊會計師、律師、理財顧問等）。

    3、各中小企業負責人及欲從事本職業的人員。

    本文由培訓無憂網恒企會計課程顧問老師整理發布，更多課程信息可關注理財規劃師培訓或添加老師微信：15033336050

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